一个疑似主要针对世界各地华人女性的投资项目3日卷款失踪，造成投资者损失至少数亿元。根据受害者的描述，该项目的推广方式涉结合了杀猪盘式诈骗和传销式扩张的手段，同时持续提供优厚可见的短期收益，导致一些原本持有戒心的人放弃了抵抗、最终成为受害者。
利用情感投入 诱人上钩
家住纽约艾姆赫斯特(Elmhurst)的华人刘女士2024年3月在脸书上接到一则陌生男性的好友请求，经过短暂破冰后，该男子逐渐获取刘女士的好感，两人随即开始热络地交流起感情话题。起初，对方每天嘘寒问暖，持续满足正处单身状态的刘女士的情绪价值，两人除互发消息外，还不时通话诉衷肠。不久后，男子突然聊到「理财」话题。
该男子自称是一个「鑫生团队」的投资机构成员，并邀刘女士下载使用他们的投资应用程序DFOUND。根据此人发给她的项目介绍，所谓的「鑫生团队」以加密货币、美股、港股等金融投资为主业，「管理资产规模百亿」，介绍中还展示了其在开曼群岛注册的金融牌照。
刘女士表示，她对于这种很直白的杀猪盘话术并非没有抵抗力。起初她一直回避拖延男子的邀约，但对方坚持不懈持续「轰炸」，并提出让刘女士先投资200元试试水，还承诺「五至15天回本」。见刘女士仍不肯松口，他便语带讥讽地说「你连200元都拿不出来？」结果，刘女士中了对方的激将法。
最初回报优厚 套牢局中人
DFOUND应用程序以加密货币USDT为交易通货，投资用户须先在区块链「冷钱包」中购买与美元等值的USDT，然后将其投入DFOUND的帐户内。在帐户产生收益后，投资者可定期获得分红，也可随时将资金提现至自己的「冷钱包」，然后自由决定是从中提取美元现金、还是继续投入DFOUND帐户。刘女士表示，她将最初的200元投入后，几天之内便赚到了超过100元。
不过，她在去年夏季偶然发现与她联系的男子在通信和社群平台上使用的头像其实是一名抖音博主，并非真人。此后，她在通话中还注意到，虽然此人自称身在加州、使用的也是带有加州区号的电话号码，但通话的背景音嘈杂，有很难在加州听到的热带鸟类鸣叫声，还有异常密集的机车噪声。这让她意识到，对方所处的地方，似乎更像电诈园区所在的东南亚。此外，刘女士在与另一名杀猪盘受害者交流时，发现对方也有一名类似的「聊天伴侣」，而且与自己的「伴侣」都来自所谓的「鑫生团队」。
此时，刘女士已确认自己的「伴侣」是骗子。然而，她的DFOUND帐户依旧持续产生着不菲的收益，并且提取现金毫无障碍。她的母亲和孩子也都分别在DFOUND内投入了资金，每个人都开心地享受着赚钱的快感。
最后疯狂 发动骨干发展下线
「鑫生团队」在加密通信软件Telegram组建了包含所有投资者的大群。通过这种组织方式，管理员寻找骨干投资者，并鼓励他们组建线下见面的「工作室」，然后通过组织互助小组或社区投资讲座等方式自行发展下线。据刘女士的了解，这种「工作室」在法拉盛至少有一个，在布碌仑(布鲁克林)有三个。
去年12月起，刘女士发现团队开始通过「工作室」疯狂招募新投资者，便意识到这场庞氏骗局也许到了难以为继的时候。果然，DFOUND程序12月31日发布通知，称「由于全球股市新年休市」，提现功能将被暂停至1月5日，但追加投资功能一直正常开放。根据事后的复盘，包括刘女士在内的很多受害者当时其实都意识到了问题，但部分失去理智的人却选择赌一把，把本来安全的USDT钱包内的收益全投了进去，期待趁1月5日恢复提现至彻底爆雷之间的时间差，一次性捞回本利。
然而如意算盘落空。1月3日凌晨，「鑫生团队」解散群聊并删除了所有通信纪录，DFOUND应用程序亦彻底瘫痪，所有人未能取出的钱全部蒸发。
刘女士此后组建了维权群，参加者包括100余名在美国以及超过500名在加拿大的受害者，其中绝大部分为女性，总共损失金额超过2亿元。根据，中国境内亦有DFOUND骗局的受害者。而在台湾内政部警政署的防骗资讯平台去年10月通报的假投资(博弈)诈骗网站名单中，DFOUND亦在列。
据统计，刘女士由于意识到此为骗局较早，仅投入了本金约1万元，加上本金产生的可支取收益，总计损失约5万元。她的母亲则投入本金7万元、损失共计40万元。而据她所知，损失最多者达到数百万元。
纽约公益机构美国华人防骗联盟(CAAFA)提示受害者，发现被骗后一定要及时向执法部门报告，包括联邦调查局(FBI)和联邦贸易委员会(FTC)，纽约州及各地区检察官办公室通常也设有反诈举报渠道，诈骗受害者可在这些机构的官网上寻找专门的诈骗报告入口。此外，防范二次诈骗也很重要。联盟负责人表示，网络搜索结果中所有声称能通过律师帮助找回被骗钱财的内容全是假的，很多人第一次被骗后病急乱投医，结果中了这些骗子的连环套。了解更多诈骗手段可参YouTube频道「美国华人防骗公益联盟」https://reurl.cc/6bxLgr。
