美国检方指出，一名维州麦克林男子利用信用卡公司提供的「交易争议(dispute)」服务，从网络向知名百货购买多只高价名表后，佯称未收到商品而拒付款，随后将手表转售牟利，累计造成逾120万元损失，该嫌日前遭联邦法院判刑1年9个月。
根据法院文档显示，45岁的贾伊文・拉吉・卡纳尼(Jaivin Raj Karnani)，使用多个美国运通(American Express)信用卡帐户进行诈骗，其中包括两张登记在其母亲名下的信用卡，对美国运通及英国知名百货公司哈洛德(Harrods Limited)造成巨额损失。
美国维吉尼亚东区代理联邦检察官哈利根(Lindsey Halligan)在声明中表示：「此案显示滥用消费者保护制度会造成广泛的财务伤害，不仅推高成本，也侵蚀信任，并加重诚实企业的负担。」
检方指出，卡纳尼使用美国运通信用卡，向以高端品牌闻名的伦敦哈洛德百货购买名表。当商品寄送至其麦克林住处后，他随即向美国运通谎称从未收到货品，借此提出信用卡争议，试图取消交易款项。
卡纳尼不仅以本人名义下单，还使用「Quinn Bash」、「Steve Johnson」等化名进行购买，并试图将这些名表转售给密西根州与纽约州的高级钟表经销商。
根据联邦当局说法，从2022年底至2024年年中，卡纳尼共虚假申报约128万648元的豪华腕表交易，涉及品牌包括劳力士(Rolex)、古驰(Gucci)、欧米茄(Omega)、香奈儿(Chanel)、帝舵(Tudor)及保时捷设计(Porsche Design)等。
在多次向美国运通提出交易争议后，最终造成美国运通损失超过85万元，哈洛德百货则蒙受逾42.6万元损失。检方并指出，该诈骗计划亦涉及滥用与法律费用相关的退单程序，导致卡纳尼后续面临民事判决。
除须服刑一年九个月外，卡纳尼还被判没收全部诈骗金额，以及自其麦克林住处查扣的23只豪华手表。