华盛顿邮报23日报导，最新经济研究发现，当买房梦想变得遥不可及，消费者不只是继续当租屋族而已，而是生活、职场及未来规画等层面都出现改变，工作上变得减少努力，开始花大钱买奢侈品，不再把钱存入长期储蓄，从事加密货币等高风险投资几率则升高。
西北大学(Northwestern University)博士候选人李承亨(Seung Hyeong Lee，音译)与芝加哥大学(University of Chicago)博士候选人柳永根(Younggeun Yoo，音译)以前在南韩是高中同学，两人共同进行的房屋负担能力调查研究，针对消费者行为创建数学模型，名称为「放弃」(Giving Up)的论文草稿上个月在网络发表。
李承亨与柳永根使用记录着2014年以来50多万美国人交易的数据库，分析某个郡县房价上涨时，消费者行为出现如何改变。统计显示，房价飙升的社区里，收入排行榜位居最前端25%、平均月收入超过7500元的租屋族，纷纷减少信用卡支出，尤其是奢侈品与非必需品，显示正在存钱准备买房。
然而，位于收入排行榜最后段25%、平均月收入不到3000元的租屋族，信用卡支出反而增加大约3%。
研究结果显示，净资产(net worth)不到30万元的租屋族，越容易倾向不愿努力工作，30万元是一般认为有希望买房的净资产门槛。
净资产只略低于30万的民众里，将近6%认为工作努力并不重要。相对的，净资产超过30万的民众，只有2%认为工作努力不重要。
联邦准备理事会(Federal Reserve)数据显示，35岁以下民众在2022年的家庭净资产中位数为3.9万元，35岁至44岁民众家庭净资产中位数13.56万元。李承亨与柳永根在研究报告中说，美国房屋价格中位数约41.08万元，高房价与个人净资产之间的差距，让自认有朝一日有能力购屋的民众努力工作、认真存钱，觉得买房梦想无法实现者则放弃努力。
论文结论指出，美国政府应考虑对濒临放弃边缘的民众伸出援手，提供补助帮助一圆买房梦想。
柳永根受访时说，政府提供单次发放的小额帮助，能让这些民众变得更自律、一辈子更努力工作，最后拥有自己的房子。